Etiket: OFAC Türkiye

ABD Hazine Bakanlığı bünyesinde faaliyet gösteren Office of Foreign Assets Control (OFAC), ABD’nin ekonomik ve mali yaptırım programlarını uygulayan kurumdur.

Özellikle Specially Designated Nationals and Blocked Persons List (SDN List) içerisinde yer alan gerçek ve tüzel kişiler; uluslararası bankacılık işlemleri, para transferleri, ticari ilişkiler, şirket faaliyetleri ve finansal kuruluşlarla çalışma bakımından ciddi sonuçlarla karşılaşabilmektedir.

Ancak bir kişinin veya şirketin OFAC yaptırım listesine alınması, bu kaydın hiçbir zaman kaldırılamayacağı anlamına gelmez.

ABD mevzuatı, yaptırım listesinde bulunan kişi ve kuruluşlara idari yeniden değerlendirme ve listeden çıkarılma başvurusu yapma imkanı tanımaktadır.

Bu süreç uygulamada OFAC Delisting Petition, Administrative Reconsideration veya Request for Reconsideration olarak adlandırılmaktadır.

OFAC Listesinden Çıkmak Mümkün Müdür?

Evet.

OFAC yaptırım listesinde bulunan bir gerçek kişi, tüzel kişi veya yaptırım kapsamındaki belirli bir malvarlığı için idari yeniden değerlendirme talep edilebilir.

Başvuru, doğrudan yaptırıma tabi kişi tarafından yapılabileceği gibi yetkili bir temsilci veya avukat aracılığıyla da gerçekleştirilebilir.

OFAC listesinden çıkarılma sürecinin temel düzenlemelerinden biri 31 C.F.R. § 501.807 hükmüdür.

OFAC ayrıca 29 Haziran 2026 tarihinde Reconsideration Portal isimli yeni elektronik başvuru sistemini devreye almıştır. Güncel başvuruların portal üzerinden yürütülmesi OFAC tarafından özellikle teşvik edilmektedir.

OFAC Delisting Başvurusunun Temel Gerekçeleri Nelerdir?

Bir delisting başvurusunun yalnızca “listeden çıkarılmak istiyorum” şeklinde hazırlanması yeterli değildir.

Başvuruda yaptırım kararının hukuki ve maddi temeline karşı somut bir gerekçe ortaya konulması gerekir.

Uygulamada iki temel başlık özellikle önem taşımaktadır:

• Insufficient Basis: Yaptırım kararının baştan itibaren yeterli maddi veya hukuki temele sahip olmaması.
• Change in Circumstances: Yaptırım kararının temelini oluşturan koşulların sonradan değişmesi veya ortadan kalkması.

1. Insufficient Basis – Yaptırım İçin Yeterli Temel Bulunmaması

Bu gerekçede temel iddia, kişinin yaptırım listesine alındığı tarihte dahi ilgili yaptırım kriterlerinin gerçekte oluşmadığıdır.

Örneğin;

• kişinin yanlış tanımlanmış olması,
• kimlik karışıklığı bulunması,
• OFAC tarafından ileri sürülen ilişkinin gerçekte mevcut olmaması,
• belirli kişi veya kuruluşlarla ilişkinin yanlış değerlendirilmesi,
• ticari veya mali bir işlemin yaptırım kapsamına hatalı biçimde sokulması,
• yaptırım kararının verildiği tarihte mevcut bilgilerin designation için yeterli olmaması

bu başlık altında incelenebilir.

OFAC uygulamasında mistaken identity, yani kişinin başka bir yaptırım uygulanan kişiyle karıştırılması da ayrıca önem taşıyan bir durumdur.

Bu tür bir başvuruda özellikle yaptırım kararının verildiği tarihte mevcut bulunan banka kayıtları, ticari belgeler, seyahat bilgileri, şirket kayıtları, iletişim kayıtları ve diğer objektif deliller önem kazanabilir.

2. Change in Circumstances – Koşulların Değişmesi

Bazı durumlarda yaptırım kararının verildiği tarihte belirli koşullar mevcut olsa dahi bu koşullar daha sonra tamamen değişmiş veya ortadan kalkmış olabilir.

Örneğin;

• yaptırıma konu faaliyetin sona ermesi,
• belirli kişiler veya kuruluşlarla ilişkinin tamamen kesilmesi,
• şirket sahiplik veya yönetim yapısının değişmesi,
• yaptırım sebebi olarak gösterilen faaliyetin terk edilmesi,
• kişinin sonraki dönemdeki faaliyetlerinin yaptırım gerekçesini ortadan kaldırması

bir Change in Circumstances başvurusunun temelini oluşturabilir.

Somut olayın özelliklerine göre Insufficient Basis ve Change in Circumstances gerekçelerinin birlikte değerlendirilmesi de mümkün olabilir. Ancak başvuruda ileri sürülen açıklamaların birbiriyle çelişmemesi gerekir.

Courtesy Document Nedir?

OFAC delisting sürecinde önemli araçlardan biri Courtesy Document Request mekanizmasıdır.

Basit şekilde ifade etmek gerekirse Courtesy Document talebinin amacı şu soruya cevap aramaktır:

“OFAC yaptırım kararını verirken hangi bilgi ve kaynaklara dayandı?”

OFAC, yaptırım kararına ilişkin belirli gizli olmayan ve hukuki ayrıcalık kapsamında bulunmayan bilgi ve kaynakları, talep üzerine yaptırım uygulanan kişi veya yetkili temsilcisiyle paylaşabilir.

Bu imkan, delisting başvurusunun hazırlanması bakımından son derece önemlidir.

Çünkü yaptırım kararına karşı yalnızca genel bir itiraz sunmak yerine, mümkün olduğu ölçüde OFAC’ın dayandığı somut kaynakların incelenmesi ve bunlara karşı deliller hazırlanması mümkün hale gelir.

Courtesy Document Bütün OFAC Dosyasını Gösterir Mi?

Hayır.

Courtesy Document, OFAC’ın sahip olduğu bütün soruşturma veya yaptırım dosyasının başvurana teslim edilmesi anlamına gelmez.

Gizli bilgiler, istihbari nitelikteki kayıtlar, hukuki ayrıcalık kapsamındaki belgeler, kolluk faaliyetleri bakımından hassas materyaller veya açıklanması hukuken mümkün olmayan bilgiler paylaşılmayabilir veya redakte edilebilir.

Bununla birlikte elde edilebilen bilgiler, etkili bir delisting stratejisinin oluşturulmasına önemli katkı sağlayabilir.

Courtesy Document ile Delisting Petition Arasındaki Fark Nedir?

Bu iki işlem birbirinden farklıdır.

Courtesy Document Request, yaptırım kararının dayanaklarını anlamaya yönelik bir taleptir.

Delisting Petition ise yaptırım kararının yeniden değerlendirilmesini ve kişinin veya kuruluşun OFAC listesinden çıkarılmasını isteyen esas başvurudur.

Somut dosyanın özelliklerine göre süreç şu şekilde planlanabilir:

1. OFAC yaptırım kaydının ve ilgili yaptırım programının incelenmesi,
2. Courtesy Document talebinin değerlendirilmesi,
3. OFAC’ın açıklanabilir dayanaklarının incelenmesi,
4. karşı delillerin toplanması,
5. hukuki ve mali kayıtların analiz edilmesi,
6. kapsamlı Delisting Petition hazırlanması,
7. Reconsideration Portal üzerinden başvuru yapılması.

FOIA Başvurusu Yapılabilir Mi?

Dosyanın özelliklerine göre ABD Freedom of Information Act (FOIA) kapsamında ayrıca bilgi veya belge talep edilmesi de değerlendirilebilir.

Courtesy Document ile FOIA aynı mekanizma değildir. Bu nedenle hangi bilgi edinme yönteminin kullanılacağı somut yaptırım dosyasına göre belirlenmelidir.

OFAC Delisting Başvurusunda Hangi Bilgiler Sunulur?

OFAC delisting dosyalarında başvuranın kimliğinin, geçmişinin ve yaptırım kararına konu olaylarla ilişkisinin kapsamlı şekilde ortaya konulması gerekebilir.

Gerçek kişiler bakımından başvuruda özellikle;

• tam ad,
• kullanılan diğer isimler ve alias bilgileri,
• doğum tarihi ve doğum yeri,
• resmi kimlik bilgileri,
• adres ve iletişim bilgileri,
• geçmiş ve mevcut mesleki faaliyetler

gibi bilgiler önem taşıyabilir.

Başvurunun avukat veya başka bir temsilci aracılığıyla yürütülmesi halinde ayrıca temsil yetkisini gösteren belge veya vekaletname sunulması gerekir.

Hangi Deliller Önemlidir?

Her OFAC dosyasının niteliği farklıdır. Bununla birlikte aşağıdaki kayıtlar delisting başvurularında önem kazanabilir:

• banka hesap hareketleri ve para transfer kayıtları,
• şirket ve ticaret sicili belgeleri,
• ortaklık ve şirket sahiplik kayıtları,
• iş ve mesleki faaliyet belgeleri,
• seyahat kayıtları,
• sözleşmeler ve ticari belgeler,
• iletişim kayıtları,
• mahkeme ve soruşturma dosyaları,
• resmi makam kararları,
• tanık açıklamaları,
• OFAC’ın ilişkilendirdiği kişilerle ilişkinin gerçek niteliğini gösteren belgeler.

Başarılı bir dosyada amaç yalnızca OFAC’ın iddialarını reddetmek değildir.

Daha etkili yöntem, her iddiayı ayrı ayrı ele almaktır:

OFAC’ın iddiası → Başvuranın açıklaması → Hukuki değerlendirme → Somut karşı delil

Türkçe Belgeler OFAC’a Nasıl Sunulur?

Türkiye’de düzenlenen mahkeme kararları, banka belgeleri, ticaret sicili kayıtları ve diğer Türkçe belgelerin OFAC sürecinde kullanılabilmesi için İngilizce tercümelerinin hazırlanması gerekebilir.

Özellikle kapsamlı dosyalarda;

• belgelerin numaralandırılması,
• ekler listesinin hazırlanması,
• kronolojik olay tablosu oluşturulması,
• her belgenin hangi OFAC iddiasıyla ilgili olduğunun açıklanması

dosyanın daha sistematik değerlendirilmesine yardımcı olur.

OFAC Reconsideration Portal Nedir?

OFAC, 29 Haziran 2026 tarihinde Reconsideration Portal isimli yeni elektronik başvuru sistemini devreye almıştır.

Portal, OFAC yaptırım listesinde bulunan kişi ve kuruluşların delisting ve reconsideration taleplerini daha sistematik biçimde sunabilmesi amacıyla oluşturulmuştur.

Courtesy Document talepleri de aynı portal üzerinden yapılabilmektedir.

OFAC, portal kullanımının sürecin daha verimli yürütülmesine yardımcı olacağını açıklamakta ve delisting başvurularının portal üzerinden yapılmasını teşvik etmektedir.

OFAC Başvuruyu Nasıl İnceler?

Başvurunun sunulmasının ardından OFAC öncelikle dosyanın gerekli temel bilgileri içerip içermediğini değerlendirir.

Daha sonra yaptırım kararının yeniden değerlendirilmesine yönelik esas inceleme gerçekleştirilir.

OFAC gerekli görürse başvuru sahibinden;

• ek belge,
• ilave açıklama,
• belirli işlemlere ilişkin bilgi,
• soru listelerine cevap

talep edebilir.

Bu nedenle ilk başvuruda ve sonraki aşamalarda verilen bilgilerin doğru, eksiksiz ve kendi içerisinde tutarlı olması önemlidir.

OFAC ile Toplantı Talep Edilebilir Mi?

İdari reconsideration sürecinde başvuru sahibi OFAC ile görüşme veya toplantı talep edebilir.

Ancak toplantı talebinde bulunulması, OFAC’ın mutlaka bir görüşme gerçekleştireceği anlamına gelmez.

Özellikle karmaşık yaptırım dosyalarında, yazılı başvurunun belirli noktalarının sözlü olarak açıklanmasının faydalı olup olmayacağı ayrıca değerlendirilmelidir.

OFAC Delisting Süreci Ne Kadar Sürer?

OFAC delisting başvurularının tamamlanması için her dosyaya uygulanabilecek sabit bir süre bulunmamaktadır.

Dosyanın karmaşıklığı, yaptırım programının niteliği, delillerin kapsamı, OFAC’ın ek bilgi talepleri ve diğer ABD kurumlarıyla gerçekleştirilecek değerlendirmeler sürenin değişmesine neden olabilir.

Bu nedenle OFAC delisting süreci basit bir dilekçe başvurusu olarak değil, kapsamlı bir yaptırım hukuku ve delil çalışması olarak değerlendirilmelidir.

Başvuru Reddedilirse Yeniden Başvuru Yapılabilir Mi?

Evet.

OFAC tarafından daha önce reddedilmiş bir delisting talebinden sonra yeniden başvuru yapılması mümkündür.

Ancak yeni başvuruda OFAC’ın önceki değerlendirmesini değiştirebilecek yeni argümanlar veya yeni deliller sunulması önem taşımaktadır.

Yalnızca daha önce ileri sürülen aynı gerekçelerin tekrar edilmesi, yeni başvurunun başarılı olması için yeterli olmayabilir.

OFAC Listesinden Çıkarılmanın Bankalar ve AML Sistemleri Üzerindeki Etkisi

OFAC tarafından resmi olarak listeden çıkarılmak son derece önemli olmakla birlikte, üçüncü taraf veri tabanlarındaki kayıtların tamamı aynı anda ortadan kalkmayabilir.

Dünya genelinde çok sayıda;

• banka,
• finans kuruluşu,
• AML/KYC hizmet sağlayıcısı,
• sanctions screening şirketi,
• risk ve compliance veri tabanı

OFAC verilerini kendi sistemlerine aktarmaktadır.

Bu nedenle resmi delisting kararından sonra üçüncü taraf AML ve sanctions veri tabanlarındaki kayıtların ayrıca güncellenmesi ve gerekli hallerde correction, deletion veya delisting update taleplerinin yapılması gerekebilir.

OFAC Yaptırım Kaydı Kişisel Verilerin Sınırsız Yayınlanmasına İzin Verir Mi?

Bir kişinin yaptırım listesinde bulunması ile o kişiye ait bütün kişisel bilgilerin üçüncü kişiler tarafından açık internette sınırsız biçimde yeniden yayımlanması aynı hukuki mesele değildir.

Özellikle;

• pasaport numarası,
• ulusal kimlik numarası,
• açık adres,
• kişisel fotoğraf,
• diğer yüksek riskli kimlikleyici veriler

bakımından veri koruma hukuku, ifade ve basın özgürlüğü, kamu yararı, gereklilik ve ölçülülük ilkelerinin birlikte değerlendirilmesi gerekebilir.

Bu nedenle yaptırım bilgisinin hukuka uygun biçimde haberleştirilmesi veya AML/KYC amacıyla işlenmesi, her durumda bütün kimlikleyici verilerin açık web üzerinde yayımlanmasının zorunlu veya ölçülü olduğu anlamına gelmez.

OFAC Delisting Süreci Neden Profesyonel Hazırlık Gerektirir?

OFAC delisting dosyaları yalnızca hukuki argümanlardan oluşmaz.

Dosyanın;

• yaptırım kararının hukuki dayanağının,
• OFAC’ın kişi hakkındaki iddialarının,
• mali ve ticari kayıtların,
• şirket ve ortaklık ilişkilerinin,
• seyahat ve iletişim kayıtlarının,
• ceza ve idari soruşturmaların,
• uluslararası yaptırım ve AML kayıtlarının

birlikte değerlendirilmesini gerektirebilir.

Bu nedenle her dosya için öncelikle yaptırımın hangi hukuki programa dayandığı ve OFAC’ın hangi davranışı yaptırım sebebi olarak değerlendirdiği belirlenmelidir.

TD Hukuk Bürosu – OFAC Delisting ve Uluslararası Yaptırım Hukuku

TD Hukuk Bürosu, uluslararası yaptırım kararlarının kişi ve şirketler üzerindeki hukuki etkilerinin incelenmesi, OFAC kayıtlarının değerlendirilmesi ve delisting sürecine ilişkin hukuki çalışmalar yürütmektedir.

OFAC yaptırım listesinde bulunan gerçek veya tüzel kişiler bakımından;

• mevcut OFAC kaydının incelenmesi,
• yaptırım programının ve designation gerekçesinin belirlenmesi,
• Courtesy Document başvurusunun hazırlanması,
• delisting stratejisinin oluşturulması,
• karşı delillerin ve hukuki belgelerin hazırlanması,
• 31 C.F.R. § 501.807 kapsamında reconsideration başvurusunun yürütülmesi,
• resmi delisting sonrasında üçüncü taraf AML ve sanctions kayıtlarının güncellenmesine yönelik işlemler

somut dosyanın özelliklerine göre ayrıca değerlendirilebilir.

Sonuç

OFAC yaptırım listesinde bulunmak ciddi mali, ticari ve kişisel sonuçlara yol açabilir. Ancak yaptırım listesine alınmış olmak hukuken değiştirilemez bir durum değildir.

Doğru bir OFAC delisting stratejisinde öncelikle yaptırım kararının hukuki ve maddi gerekçesi belirlenmeli, gerektiğinde Courtesy Document ve diğer bilgi edinme araçlarından yararlanılmalı ve OFAC’ın ileri sürdüğü her maddi olgu somut delillerle ayrı ayrı değerlendirilmelidir.

Delisting başvurusunun başarısı, genel nitelikte bir itirazdan ziyade tutarlı, belgeli ve somut olayın özelliklerine göre hazırlanmış bir hukuki dosya oluşturulmasına bağlıdır.

---

---

Resmi Kaynaklar

• U.S. Treasury / OFAC – How to Request Removal from an OFAC Sanctions List
  

• OFAC Reconsideration Portal
  

• 31 C.F.R. § 501.807 – Procedures Governing Delisting and Administrative Reconsideration
  

• OFAC – Launch of Reconsideration Portal, 29 June 2026